Finanzplan

Bei einer Finanzplanung analysieren wir Ihre bestehende finanzielle Situation und geben Ihnen konkrete Empfehlungen aufgrund Ihrer Wünsche. Dabei berücksichtigen wir alle finanziellen Aspekte Ihres Lebens von Einkommen und Vermögen über Anlagen, Hypotheken und Vorsorgezielen bis zu rechtlichen Aspekten und zur Nachlassregelung. Das lohnt sich: Dank unserer persönlichen Expertentipps erfahren Sie, wie Sie mehr aus Ihrem Geld machen können.

Ihre Vorteile

  • Sie erhalten eine umfassende Analyse aus einer Hand.
  • Sie kennen Ihre langfristigen Einnahmen.
  • Das Optimierungspotenzial übersteigt sehr oft die Gebühren - eine Finanzplanung lohnt sich.

Konditionen

Erstberatung

Kostenlose Bedürfnisabklärung

Pro Finanzplan

CHF 2'500 (exkl. MwSt.), eine erste Überarbeitung ist in diesem Betrag inbegriffen.

Überarbeitung

CHF 1'000 (exkl. MwSt.) Gebühr für jede weitere Überarbeitung.

Ihr massgeschneiderter Finanzplan

Aufgrund Ihrer finanziellen Verhältnisse, Ziele, Wünsche und Bedürfnisse entwickeln wir Ihren persönlichen Finanzplan zur gezielten Optimierung Ihrer Vorsorge-, Vermögens- und Steuersituation: ein Massanzug, der nur Ihnen passt.


Mit dem Finanzplan erhalten Sie eine ganzheitliche, vernetzte und detaillierte Beratung. Er umfasst eine langfristig ausgerichtete Vermögens-, Einkommens-, Budget- und Steuerplanung. Sie bestimmen die Schwerpunkte Ihres Finanzplans. Unter anderem zeigt Ihnen der Finanzplan die Konsequenzen einer gewünschten vorzeitigen Pensionierung auf, die Auswirkungen verschiedener Vermögenstransaktionen sowie deren Steuerfolgen. Zudem vergleicht er den Bezug des Pensionskassenguthabens in Kapital-, Teilkapital- oder Rentenform.

Ihre Bedürfnisse

  • Analyse und Optimierung der Vorsorgesituation unter Einhalten der geltenden Gesetzesgrundlagen.
  • Klarheit zu Leistungen und zu rechtlichen Veränderungen im Bereich Sozialversicherungen (AHV, Pensionskassen).
  • Überprüfung der Möglichkeit zur frühzeitigen oder stufenweisen Pensionierung.
  • Sicherstellung des gewohnten Lebensstandards.
  • Darstellung möglicher Massnahmen zur Steueroptimierung.