Pfadangabe
Bei einer Finanzplanung analysieren wir Ihre bestehende finanzielle Situation und geben Ihnen konkrete Empfehlungen aufgrund Ihrer Wünsche. Dabei berücksichtigen wir alle finanziellen Aspekte Ihres Lebens von Einkommen und Vermögen über Anlagen, Hypotheken und Vorsorgezielen bis zu rechtlichen Aspekten und zur Nachlassregelung. Das lohnt sich: Dank unserer persönlichen Expertentipps erfahren Sie, wie Sie mehr aus Ihrem Geld machen können.
Ihr massgeschneiderter Finanzplan
Aufgrund Ihrer finanziellen Verhältnisse, Ziele, Wünsche und Bedürfnisse entwickeln wir Ihren persönlichen Finanzplan zur gezielten Optimierung Ihrer Vorsorge-, Vermögens- und Steuersituation: ein Massanzug, der nur Ihnen passt.
Mit dem Finanzplan erhalten Sie eine ganzheitliche, vernetzte und detaillierte Beratung. Er umfasst eine langfristig ausgerichtete Vermögens-, Einkommens-, Budget- und Steuerplanung. Sie bestimmen die Schwerpunkte Ihres Finanzplans. Unter anderem zeigt Ihnen der Finanzplan die Konsequenzen einer gewünschten vorzeitigen Pensionierung auf, die Auswirkungen verschiedener Vermögenstransaktionen sowie deren Steuerfolgen. Zudem vergleicht er den Bezug des Pensionskassenguthabens in Kapital-, Teilkapital- oder Rentenform.
Ihre Bedürfnisse
- Analyse und Optimierung der Vorsorgesituation unter Einhalten der geltenden Gesetzesgrundlagen.
- Klarheit zu Leistungen und zu rechtlichen Veränderungen im Bereich Sozialversicherungen (AHV, Pensionskassen).
- Überprüfung der Möglichkeit zur frühzeitigen oder stufenweisen Pensionierung.
- Sicherstellung des gewohnten Lebensstandards.
- Darstellung möglicher Massnahmen zur Steueroptimierung.