Ein Devisen-Kassageschäft ist eine Vereinbarung zwischen zwei Parteien über einen Kauf oder Verkauf einer Währung gegenüber einer anderen Währung. Die Lieferung der getauschten Devisen erfolgt generell zwei Arbeitstage nach Geschäftsabschluss. Das Kassageschäft ist das häufigste Devisengeschäft.

Ein Devisen-Termingeschäft eignet sich zur definitiven Absicherung von zukünftigen Währungsrisiken. Der Terminkurs setzt sich aus dem Kassakurs und dem Swapsatz zusammen. Der Swapsatz ist ein Auf- oder Abschlag für die gewählte Laufzeit und berechnet sich aus der Zinsdifferenz zweier Währungen. Das Termingeschäft ist das ideale Absicherungsgeschäft um Kursrisiken in Zukunft kostengünstig abzusichern.

Mit einem Swapgeschäft können Sie ein fälliges Kassa-, Swap- oder Termingeschäft verlängern oder verkürzen und Ihre Liquidität bewirtschaften. Beim Swapgeschäft schliessen Sie gleichzeitig ein Kassa- und ein Termingeschäft ab. Diese Geschäftsart ist mit einem zeitlich limitierten Tauschgeschäft vergleichbar. Sie eignet sich insbesondere, um kosteneffizient unerwünschte Fremdwährungsfälligkeiten zu verschieben oder Ihren Cash-Bestand zu optimieren.

Devisenoptionen eignen sich insbesondere zur Absicherung gegen Währungsrisiken im Kommerz- und Anlagebereich. Mit geringem Kapitaleinsatz können Sie grosse Fremdwährungsbeträge absichern und gleichzeitig Ihre Kursgewinnchancen wahren.

Die NAB überwacht für Sie rund um die Uhr limitierte Kauf- oder Verkaufsaufträge ab einem Gegenwert von CHF 100'000.